アメックスカードの審査に落ちる原因と対策【2021年最新】

アメックスカードの審査に落ちた……なぜ？

空港ラウンジの無料特典や充実した海外旅行保険が付帯のアメックスカードですが、審査に落ちて困っている方も少なくないと思います。

もしブラックリスト（異動情報）の方は作れるクレジットカードが非常に限られます。

そこで、この記事ではアメックスカードの審査に落ちる原因からその対策や審査通過率を上げるコツについてまとめました。

独自審査のクレジットカードから選び直すことも含めて参考にしてください。

アメックスカードの審査基準

アメックスカードの申込資格は「20歳以上で定職がある方」とあり、申し込み条件としては少し基準が高めですが、条件さえ満たしていれば比較的作りやすいクレジットカードです。

支払い能力が高いことに越したことはありませんが、審査基準は厳しいものではありません。

学生は作れない

アメックスカードは原則学生は申し込めません。

どうしてもアメックスブランドのクレジットカードが欲しい学生の方は、学生におすすめのクレジットカードでも紹介されているセゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードを検討してみましょう。

未成年も作れる？

申し込み条件が「20歳以上」となるので、アメックスは未成年が作れないクレジットカードです。

専業主婦でも作れる

収入のない主婦でもアメックスカードを作れるので安心してください。

専業主婦におすすめのクレジットカードと合わせて比較検討するのも良いでしょう。

フリーターでも作れる

アルバイト収入があってもアメックスカードはフリーターが作れないクレジットカードです。

無職でも作れる

アメックスカードは無職でも作れるのでパートやアルバイト収入のない学生や主婦でも申込可能です。

配偶者年収に頼れない方や学校を卒業している方は、無職でも作れる楽天カードなら世帯年収（親の年収等）で申し込めます。

アメックスカードの審査を通りやすくするコツ

アメックスカードの審査通過率を上げるためには支払可能見込額の調整を行いましょう。

支払可能見込額の調整

アメックスカードの限度額は支払可能見込額によって決められますので、十分な限度額を付与できないと判断されると審査通過率が下がります。

アメックスカードを申し込む前に、現在支払いのある分割払いやローンの繰り上げ返済や解約などして債務状況を整理し、支払可能見込額が最大になるように申し込むと確実性が増すでしょう。

世帯年収で申し込めるクレジットカード

アメックスカードの審査に落ちた方は世帯年収でも申し込み可能な楽天カードがおすすめです。

「主婦/学生のカンタン申込」もキャッチコピーとしておりますので、作りやすいクレジットカードの1つになります。

カード詳細 入会特典

年会費	永年無料
申込資格	18歳以上
発行時間	最短3営業日
国際ブランド	VISA,JCB,マスターカード,アメックス
付帯機能	海外旅行保険,楽天SPU
通常還元率	1.0％

三井住友カードなら最短5分発行

楽天カードの発行を待っていられない方は即日発行できるクレジットカードから選ぶと良いでしょう。

なかでも三井住友カードは最短5分発行で手に入れられますので、20％還元の入会キャンペーンも今日から適用されます。

アメックスカードの審査落ちる原因とは

これからアメックスカードを作る方は審査通過率を上げるための対策として、すでにアメックスカードの審査に落ちてしまった方は原因を特定するためにクレジットカードの審査に落ちてしまう14の原因を確認しましょう。

クレジットカードの審査に落ちる原因・理由16つとその対策【2024年11月版】

信用情報

もしクレジットカードの審査に落ちる原因に何一つ心当たりが無い方は、一度信用情報機関にて自身のクレヒスを開示請求して確認してみましょう。

再申し込みは6ヶ月後

アメックスカードの審査に落ちると、6ヶ月間は信用情報として残るため再申し込みは控えるようにしてください。

の登録情報は6ヶ月間残りますので、その登録情報がなくなってから再申し込みをするようにしましょう。

限度額の増額審査も6ヶ月

アメックスカードの増額申請も入会もしくは前回増額申請から6ヶ月経たないとできません。

そのため増額申請は安易に行わずに、年収増や他社カードの利用残高などの整理など準備を入念に行ってから手続きするようにしましょう。

強制解約の履歴が原因かも

以前にアメックスカードの強制解約もしくは他社のクレジットカードを強制解約になったことがある場合、解約自由によってはブラックリスト（異動情報）に登録されているケースがあります。

思い当たる方は信用情報機関で照会手続きをしてみましょう。

スマホ代金や脱毛の分割払いの影響も疑う

もしスマホ代金や脱毛の分割払いの未払いや滞納があった場合はアメックスカードの審査にも影響します。

信用情報機関に記録される異動情報にはクレジットカードや消費者金融のカードローン利用だけでなく、その他のショッピングローンも含まれますので気をつけましょう。

再申し込みでも入会特典は適用

アメックスカードの審査に落ちてても、再申し込み時の入会キャンペーンは適用されますので安心してください。

ただし、以前に入会したことがある方は入会特典の対象外となりますので覚えておきましょう。

審査結果は電話で確認

もし審査結果が1ヶ月以上経っても届いていなければ、アメックスカードの問い合わせ窓口で今の審査状況を確認することもできます。

審査状況を確認する際は、申し込み手続き完了後に表示される受付番号が必要になりますので、忘れずに用意しておきましょう。

審査は土日祝日も対応

アメックスカードの審査は土日祝日関わらず対応しています。

ですがゴールデンウィークや年末年始などの長期休暇は混み合うため、審査時間が長くなる場合があります。

急いでる方は、店頭受け取りができる即日発行のクレジットカードから選んでみると良いでしょう。

審査落ちが続くならクレヒスを積むことから

アメックスカードが作れない方はクレヒス（信用情報）の状況を信用情報機関で確認することをおすすめします。

独自審査のクレジットカードや作りやすいクレジットカードも含めて検討し直してみましょう。